[其他新闻]张家口一女子利用POS机套现1.6亿 涉嫌非法经营被拘 [复制链接]

近日，张家口市警方破获一起利用销售点终端机（POS机）非法套现案。该市一女子齐某利用一家建筑材料经营公司申请了22部POS机，在7个月时间里，居然套现16578万元。这也是张家口市警方破获的利用POS机非法套现案值最大的一起。目前，齐某因涉嫌非法经营罪被刑事拘留。

　　2010年5月，张家口市经济犯罪侦查支队获得线索，齐某以天津某建筑材料经营公司的名义，自2009年6月至10月，在张家口市某银行开设了10个一般结算账户，其基本户全部设在天津，其中9个账户都在天津开办了网上银行，另1个账户在张家口市开办了网上银行。齐某通过这些账户，在张家口市某银行申请了22台POS机。从银行的交易记录上看，齐某大部分以贷记卡形式消费，刷卡区间为500元至12万元，刷卡消费后资金在账户中不停留，当日通过网银转到齐某的固定账户上。这10个账户自开通之日起至当年12月24日，刷卡消费高达16578万元，日均刷卡消费近80万元。

　　民警经调查得知，齐某每次使用几张贷记卡通过POS机把钱刷出来以后，便将钱挪作他用，然后在银行56天免息期内，再用其它贷记卡刷卡，将取出的钱还给银行，不支付任何银行利息。经张家口市经济犯罪侦查支队缜密侦查，于近日将齐某抓获。

　　据张家口市经侦支队办案人员介绍，我国出台的《关于妨害信用卡管理形式案件具体应用法律若干问题的解释》，明确规定对使用POS机等方法进行信用卡套现，经营数额达到100万元的，以非法经营罪定罪处罚。

　　警方提醒：随着银行信用卡发放数量和POS机分布数量的增加，方便了人们的消费，但也给一些不法分子提供了可乘之机。银行业应加强对信用卡套现的风险防范意识，严格审核申请发卡人的条件，明确特约商户协助持卡人套现的违约责任，避免给犯罪分子留下可乘之机。

　　相关解释

　　贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费后还款的信用卡；不需存款即可透支消费，在一定天数的免息期内按时还款分文利息不收。可在有银联标识的POS机上刷卡消费。

来源：燕赵晚报

“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。

这不得是无期徒刑或者死刑了？

网友揭秘信用卡套现，仅供参考,切勿模仿。

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最高人民法院、最高人民检察院正式发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称为《解释》)，《解释》规定了相关信用卡犯罪的量刑标准，明确了办理妨害信用卡管理刑事案件法律适用中的一系列疑难问题。
最高人民法院副院长熊选国介绍，这是最高人民法院、最高人民检察院为依法惩治信用卡犯罪活动，维护信用卡管理秩序和持卡人的合法权益，保障金融市场秩序和人民群众财产安全的一个重要的举措。

据了解，《解释》共八条，主要有以下重点内容：

(一)明确了伪造金融票证罪中“伪造信用卡”的认定，以及伪造信用卡犯罪的定罪量刑标准，规定伪造信用卡1张即可构成犯罪。

(二)明确了妨害信用卡管理罪的定罪量刑标准，以及“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的认定问题。

(三)规定了窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，涉及1张以上信用卡的，即以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚。

(四)规定了为信用卡申请人制作、提供虚假资信证明的行为，以伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，提供虚假证明文件罪或者出具证明文件重大失实罪追究刑事责任。

(五)明确了使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗犯罪的定罪量刑标准，以及“冒用他人信用卡”的认定问题。

(六)明确了“恶意透支”型信用卡诈骗犯罪的定罪量刑标准，以及“恶意透支”认定处罚的相关问题，对“以非法占有为目的”作了界定，以区别于善意透支的行为。


(七)规定了对使用销售点终端机具(POS机)等方法进行信用卡套现，情节严重的行为，以非法经营罪定罪处罚。

　　据介绍，近年来，随着中国信用卡产业高速发展，信用卡犯罪活动日益增多，新的犯罪形式不断出现，特别是一些违法犯罪分子进行信用卡虚假申请、信用卡诈骗和信用卡套现等活动已发展到公开化、产业化的程度。这些违法犯罪行为具有严重的社会危害性，不仅扰乱了正常的金融管理秩序，而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人财产。因此信用卡风险管理关系到全社会经济秩序和信用体系的安全稳定，加强信用卡安全管理、预防和打击信用卡犯罪具有重要的现实意义。

据了解非法经营罪最高刑期是15年

太牛了

好厉害！

套现1.6亿啊！

不是一般的有本事

张家口还有这聪明的人啊！

牛，实在是牛！人才呀！

违法的人越来越多，在百度就是什么都能查到啊

   其实这类事情经常在我们身边发生，也许你就‘套过现’，不瞒您说，反正我被套过一次。
一个朋友和我借钱，恰好那几天我手头紧（其实经常囊中羞涩），我说要钱没有，要命更没有。他说：哥，把你的贷记卡我用用，不用陶利息，56天还你。
  后来他去某处（大型超市、汽车城等）做了消费刷卡，给人家支付了100元的手续费，第二天他的银行卡上多了3万元。
就这么简单，在这里散人不是教唆大家恶意透支、非法套现，而是在提醒朋友们切勿模仿，那是违规甚至违法，‘张家口女’就是最好的例证、反面教材。。。

有了透支卡就会有套现的 总有些人钻法律空子 透支卡的签发审核制度不完善造成现在大部分套现的局面!

有头脑的人才会犯这种错误,我这种小人物看来是没机会了!

我莫卡，所以莫机会。